Где и как в кризис отмывали "серые" российские миллиарды - расследование "Акцентов"
На фоне санкционного кризиса в России резко подскочил спрос на услуги финансовых "прачечных". Сомнительных финансовых компаний в стране за год стало вдвое больше, подсчитал Центробанк. АЦ "Акценты" выяснил, в каких регионах деньги отмывают чаще всего.
"Черная метка" не смертельна
В блэк-лист Центробанка за прошлый год добавилось почти 5 тысяч финансово сомнительных компаний. А с начала этого - уже более 1 тысячи. Многие фирмы из списка существуют лишь в Интернете.
Центробанк выявляет аферистов по собственной модели мониторинга. Или на основе жалоб обманутых людей.
Центробанк выявляет аферистов по собственной модели мониторинга. Или на основе жалоб обманутых людей.
Впрочем, "черная метка" от регулятора для компании не смертельна. Некоторые банки даже могут даже не обратить на это внимание. Хотя большинство контрагентов разрывают любые контакты. А клиенты больше не понесут деньги.
Фирма, конечно, может и оспорить свое попадание в черный список. Только вот ее клиенты свои деньги уже не возместят.
Фирма, конечно, может и оспорить свое попадание в черный список. Только вот ее клиенты свои деньги уже не возместят.
Сколько зарабатывают ландроматы
Ломбарды, комиссионки и даже компании по купле-продаже автомобилей - под такими вывесками работают в России подпольные финансисты, выяснили "Акценты". На поверку же это оказываются ростовщики-нелегалы, финансовые пирамиды или даже "прачечные".
Серый финансовый бизнес в России все прибыльнее, судя по данным Центробанка. "Прачечные", например, зарабатывают на комиссиях - берут процент от суммы, которые через них прогоняют.
Причем если раньше комиссия была меньше 10%, то теперь, когда на фоне санкций "серые" схемы стали еще актуальнее - уже 20%, рассказал директора Департамента финансового мониторинга ЦБ Илья Ясинский.
Причем если раньше комиссия была меньше 10%, то теперь, когда на фоне санкций "серые" схемы стали еще актуальнее - уже 20%, рассказал директора Департамента финансового мониторинга ЦБ Илья Ясинский.
Как прокачивают через крипту и ломбарды
Резкий рост спроса на обнал не прошел и мимо Росфинмониторинга. Кредитные и микрофинансовые организации - самое частое прикрытие черных банкиров, рассказал замдиректора Росфинмониторинга Олег Крылов.
Клиенты "отмывочных" берут липовые кредиты, а затем якобы погашают их, по итогу отмывая деньги. Блэк-лист Центробанка за 2022 год пополнило 1,5 тысячи якобы кредитных компаний.
Додумались до серых схем и держатели ломбардов. Через них в оборот вводится серый импорт драгметаллов и ювелирки, говорит Крылов.
Додумались до серых схем и держатели ломбардов. Через них в оборот вводится серый импорт драгметаллов и ювелирки, говорит Крылов.
Однако самые находчивые среди бэкдор-финансистов все же те, кто отмывают деньги через криптовалюту. При такой схеме гарантирована куда большая анонимность, чем при работе с валютой или даже золотом.
Росфинмониторинг за год накрыл почти 100 нелегальных фирм, через которые прокачали порядка 30 млрд рублей, уточнили в службе.
Росфинмониторинг за год накрыл почти 100 нелегальных фирм, через которые прокачали порядка 30 млрд рублей, уточнили в службе.
"Спасибо" китайскому импорту и турецкому экспорту
Большинство нелегальных финансистов сидит на Юге России, подсчитали "Акценты" на основе данных Центробанка. С огромным отрывом лидирует Кубань - более 130 подозрительных фирм. Больше чем во всем Санкт-Петербурге. Или как во всех остальных регионах ЮФО вместе взятых.
Зашевелились нелегалы по простой причине: после закрытия западных границ львиная доля импорта пошла через Юг России. Для расчетов нужны большие суммы наличности - отсюда и спрос на "специфические" финансовые услуги.
Множатся финансовые нелегалы и в регионах, граничащих с Казахстаном. В приграничной Челябинской области их 77, в Самарской - 81, в Омской - 110.
Множатся финансовые нелегалы и в регионах, граничащих с Казахстаном. В приграничной Челябинской области их 77, в Самарской - 81, в Омской - 110.
Для расчетов за китайский серый импорт, похоже, наличные нужны не так сильно. Во всех граничащих с Китаем российских регионах - 159 сомнительных фирм (причем почти половина в одном лишь Хабаровском крае).
Главным же ландроматом России остается, конечно, Москва - более 440 сомнительных фирм. Среди них даже медицинские и лизинговые, строительные кооперативы и даже музыкальный магазин. вывески разные - схема почти одна.
Правда, несмотря на ее кажущуюся простоту, власти никак не могут очистить финансовый рынок от "плесени".
Ведь растет она на том, что неискоренимо, - человеческой жадности и глупости.
Правда, несмотря на ее кажущуюся простоту, власти никак не могут очистить финансовый рынок от "плесени".
Ведь растет она на том, что неискоренимо, - человеческой жадности и глупости.